AML 정책

AML(자금세탁금지) 정책

자금세탁은 불법 행위로 취득한 자금을 합법적 수단을 통해 취득한 것처럼 보이는 자금으로 전환하는 금융 거래에 참여하는 행위입니다. 이러한 행위의 목적은 현금을 포함하는 통화수단의 불법적인 출처를 감추는 것입니다. Benefit Zone 및 그 직원들이 의도적으로 또는 부주의하게 이러한 불법 취득 자금과 관련한 행위에 참여하는 것은 국내외 법에 따라 불법입니다.

실행 절차

Benefit Zone은 합법적인 정식 고객을 위해 복잡한 법적 절차를 최소화하기 위해 특정 기준까지 자사 고객이 이러한 의심에서 벗어날 수 있도록 강력한 자금세탁금지 정책을 실행하고 있습니다. 이와 같은 불법적인 금융 거래 척결을 위해 노력하는 정부 시책에 적극적으로 협조할 수 있도록 Benefit Zone은 기술적으로 완성되어 신뢰할 수 있는 전자 시스템을 개발하였고, 이를 통해 고객의 신원을 철저하게 확인하고 이전의 모든 금융거래 내역을 상세하게 관리할 수 있습니다. Benefit Zone은 의심스러운 모든 행위를 추적하여 관련 사법기관에 해당 내용을 보고합니다. 이를 위해 비밀 유지가 필요한 금융 데이터를 회사와 공유하는 고객은 철저하게 법적으로 보호하고 있습니다. 자금세탁 및 이와 관련한 불법 행위의 근절을 위해, Benefit Zone은 자금 예치 또는 인출 시에 현금을 취급하지 아니합니다. 당사는 자금세탁이 의심되는 모든 거래를 중지할 수 있습니다.

준수 규정

기타 금융기관과 마찬가지로, Benefit Zone 또한 자신의 정식 법적 요건을 이행하기 위한 준수 규정을 정하였습니다. 여기에는 준수 담당관 지정, 정책 결정, 실행 및 효과에 대한 검토 및 규정 담당 직원들에 대한 직무 교육 등이 포함됩니다. 또한 Benefit Zone은 자금세탁 및 기타 범죄에 해당하는 금융 업무를 한층 정교하게 추적할 수 있도록 개발된 최신 규칙 및 규정에 맞춰 전자 시스템을 정기적으로 업데이트하고 있습니다. 이러한 불법 행위를 추적하고 최신 기술이 접목된 시스템을 활용할 수 있도록 Benefit Zone의 직원들에게 직무 교육을 실시하고 있으며, 이것은 Benefit Zone의 핵심 정책의 일부를 구성합니다.

추가 공개

확인자금세탁금지법을 엄격하게 준수하기 위해, Benefit Zone은 고객 계정에 대한 충분한 확인 및 검증에 필요한 두 가지 종류의 문서를 요구합니다. 첫 번째 문서는 정부에서 발행하고 고객의 사진이 첨부된 문서입니다. 이것은 정부에서 발행하는 여권, 운전면허증 또는 기타 일반적인 ID카드가 될 수 있습니다. 두 번째 문서는 이름과 주소가 상세하게 기재된 영수증 또는 문서입니다. 이것은 정확한 개인 정보(이름 및 주소)가 포함된 공과금 영수증, 은행거래명세서, 신고서 또는 기타 형태의 영수증이 될 수 있습니다. 주소확인서는 3개월 이상 경과되지 않아야 합니다. 또한, Benefit Zone은 전자 방식으로 서명할 수 있는 신청서 양식의 제출을 요구합니다. 또한 고객은 자신의 개인 정보에 변동 사항이 있는 경우에 Benefit Zone에 알려주어야 합니다. 영어 이외의 언어로 작성된 문서는 전문 번역가가 영어로 번역하고, 번역가가 정히 서명 날인한 문서 사본에 고객의 사진을 첨부하여 기타 관련 문서와 함께 제출해야 합니다.

예치 및 인출자금을 예치하는 경우, 송금인의 이름은 Benefit Zone 기록에 있는 고객의 이름과 반드시 일치해야 합니다. 제3자의 중개는 허용되지 아니하므로, A라는 사람은 B라는 사람을 위해 자신의 이름으로 자금을 예치할 수 없습니다. 마찬가지로, 자금을 인출하는 경우에는 수취인의 이름은 인출 계좌의 이름과 반드시 일치해야 합니다. 온라인으로 자금을 거래하는 경우, 해당 자금은 동일한 온라인 이체 시스템을 통해 이체 계좌와 동일한 계좌로만 인출될 수 있습니다.